台湾货币市场：短率大致持稳，月底效应逐渐浮现分布略有不均

台湾金融业间短率周三稳在既有水准，惟隔夜拆款高位上扬。资调人士表示，随着时序逐渐接近月底，资金情势似由宽松转为持平，银行间分布不均迹象浮现，带动隔夜拆款利率走高。

“我们今天走了不少，拆入月内资金，感觉还算好拿。”一位大型公股银行交易员说。

她表示，这周的资金状况不似上周宽裕，虽然整体还算平稳，但分布不均的状况已经出现。

另一银行资调人士则称，时序逐渐接近月底，银行仍有冲刺放款等需求，因此资金运用会显得偏向保守。

一大型票券商交易员指出，今日有些行库比较没什么钱，续做还可以，但要找新钱就得花点时间调度。不过跨月拆款的利率仍维持本周以来压低后的水准。

拆款利率方面，今日银行对票券商拆款利率主要区间在1.50-1.51%；跨月拆款利率主要在1.51-1.52%。

**短票尚能持稳**

短票方面，大型票券商交易员表示，今日资金情势略有变化，有些行库只能到期续做，不过发票量也不大，使得短票成交利率尚能持稳。

“感觉月底效应还是有一点，资金分布不太平均。”一大型票券商交易员说。

今日大型票券商与银行承作买卖断约30天内的利率主要成交在1.51-1.52%，区间同上日。

集保公司资料显示，上交易日自保30天短票成交加权平均利率1.518%，区间1.42-1.53%，成交62.15亿台币；前日自保30天短票成交加权平均利率在1.518%，区间1.29-1.53%，成交132.92亿台币。

上交易日自保60天短票利率加权平均利率1.527%，交易区间1.47-1.545%，成交31.97亿台币；前日自保60天短票加权平均利率1.520%，交易区间1.42-1.53%，成交46.48亿台币。

台湾央行周三发行3,183.5亿台币定存单，较今日到期定存单金额3,207亿台币，发行余额减23.5亿台币。

本周央行定存单到期金额共1兆7,005.70亿台币，周四3,585.50亿及周五2,875.50亿。

拆款中心资料 (PIBC)显示，周三银行超额准备333亿台币，累积超额准备1兆3,877亿台币，累计前期1%超额准备1兆7,103亿台币。

**债券交割没影响**

债券附买回（RP）市场方面，一位证券商交易员表示，今日虽有国泰人寿440亿台币次顺位金融债交割，但并未对RP利率造成影响，到期续做的公司债都能跨月。

“国寿债交割没什么影响，投信虽有申有赎，但整体还是有钱。”她说。

另一证券商交易员则称，有寿险、银行在昨日下午提前框券，且续做的公司债都已跨月，显示对月底资金情势预期偏向宽松。

今日证券商与金融机构承作公债RP利率主要在1.10-1.15%；公司债RP利率主要在1.40-1.48%，而与银行成交主要在1.47-1.53%，均稳于上日。

大型票券商今天与金融机构承作公债RP利率主要在1.0-1.05%；公司债RP利率则在1.35-1.40%，利率持平。不同金融机构及承做条件将使利率有所波动。（完）