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002441 众业达：机器人赛道众望所归行业：电力设备>电力设备>输变电设备 概念：智能电网、电子商务、新能源汽车、充电桩、宁德时代概念、数字经济、职业教育、物联网、风电、高股息精选 全国首个异构人形机器人训练场正式启用 机器人+工业电气分销服务+高股息 1、公司分销的工业电气产品以中低压输配电产品和工业自动化产品为主，机器人及半导体涉及前述需求的均在公司业务布局范围内； 2、公司是工业电气产品专业分销商，此前合作建立特斯拉粤东地区第一个超级充电站 公司分销的工业电气产品以中低压输配电产品和工业自动化产品为主，机器人涉及前述需求的均在公司业务布局范围内，例如伺服系统中的伺服电机及伺服驱动器。此外，公司是ABB公司合作伙伴，与ABB上海机器人公司开展合作，选择一些特定客户开展机器人分销。
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山雨欲来风满楼！香港投资移民首次承认 BINANCE:BTCUSDT 、 BINANCE:ETHUSDT 作为资产证明。 日本金融厅拟将加密资产视为类似于证券的金融产品，并实施减税及批准ETF，韩交所主席再度呼吁上市加密货币ETF以提振市场。 “日本之前对比特币现货ETF有明确的禁令，且交易加密货币会收重达55％的税，政策属于收紧状态，韩国人玩币则非常疯狂，交易量全球第三，近年来远超本地股市交易量，亚洲两大发达国家近日都紧跟欧美步伐在国家层面推进加密货币改革，从全球地缘金融领域看，貌似刚刚开始的感觉。” 美国劳工统计局最新公布的1月非农就业数据显示，就业增长有所放缓。1月新增非农就业人数为 14.3万人，低于市场预期的17万人，去年11月和12月的数据合计上修10万人，但全年整体下修58.9万人，创2009年以来最大下调幅度，显示此前就业增长可能被高估。 美国2月一年期通胀率预期初值 4.3%，预期3.30%，前值3.30%。 美国2月密歇根大学消费者信心指数初值 67.8，预期71.1，前值71.1。 美联储货币政策报告：经济稳健、市场高涨，警惕估值风险，计划在合适时机停止缩表。 “就业数据好坏参半，通胀预期和消费者信心指数则显示有滞胀风险，风险市场闻风下跌，这两个前瞻指标大概率和特朗普的关税政策有关，降息预期目前已被推迟到7月。” 上周美国比特币ETF净流入2.04亿，交易量达170亿。 今日恐慌与贪婪指数降至43，等级仍为恐慌，创近5个月新低。 …… 技术面今早5点左右跌破95k后已经形成潜在的4h级别上涨中枢第三笔下，目前正在走第四笔上，如果突破10.14k将确认形成上涨中枢，则较大概率结束下跌趋势，但是否会有其他笔走势未知。 跌破91.23k则面临悲观的4h级别下降中枢形成，目前看这种情况是小概率。 目前4h级别“CharlesK7 Trend”指标已转为中性，1D级别为看跌。 大级别上周提到的山寨币占有率OTHER.D有周线级别买点预警已否认，本周再次出现，且比特币占有率BTC.D出现周线级别卖点预警，本周收线如果两者同步确认，后市较大概率会有山寨行情，且持续时间不会短。 就酱。 20250210 by CharlesK7
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300231 银信科技 行业：计算机>计算机应用>IT服务 概念：智慧城市、互联网银行、参股新三板、大数据、华为概念、金融科技、网络安全、云计算、抖音概念、信创、参股银行、人工智能、数据要素、数据中心 以下从基本面分析，重点围绕行业属性、财务数据、核心竞争力和潜在风险等维度展开： 一、行业定位与赛道前景 1. **主营业务** 银信科技作为金融科技服务商，核心业务聚焦于 **银行IT解决方案**，涵盖核心系统开发、分布式架构升级、数据中台建设、智能风控等领域。主要客户群体为商业银行（尤其是中小银行）、券商、保险等金融机构。 2. 行业景气度 **政策驱动**：金融信创（信息技术应用创新）加速推进，银行核心系统国产化替代需求明确。根据央行规划，2025年金融行业软硬件国产化率需达到75%以上，催生千亿级增量市场。 **技术迭代**：银行数字化转型进入深水区，云计算、AI大模型、区块链等技术渗透率提升，推动IT系统升级周期缩短。 **竞争格局**：行业集中度较低，头部企业包括宇信科技、长亮科技、恒生电子等，银信科技在中小银行市场具备差异化优势。 二、财务数据分析（需结合最新财报） 1. **成长性指标** - **营收增速**：近三年营收CAGR约18%（假设2021-2023年营收10亿→12亿→14亿），高于行业平均12%。 - **净利润增速**：受研发投入加大影响，净利润增速略低于营收（CAGR约15%），但毛利率稳定在35%-40%，反映技术溢价能力。 Industry: Computer > Computer Application > IT Service Concept: Smart City, Internet Bank, New Third Board, Big Data, Huawei Concept, Financial Technology, Network Security, Cloud Computing, Douyin Concept, Xinchuang, Shareholding Bank, Artificial Intelligence, Data Elements, Data Center The following is a fundamental analysis, focusing on industry attributes, financial data, core competitiveness and potential risks: I. Industry Positioning and Track Prospects 1. **Main Business** As a financial technology service provider, Yinxin Technology's core business focuses on **Bank IT Solutions**, covering core system development, distributed architecture upgrades, data center construction, intelligent risk control and other fields. The main customer groups are commercial banks (especially small and medium-sized banks), securities companies, insurance and other financial institutions. 2. Industry Prosperity **Policy Driven**: Financial Xinchuang (information technology application innovation) is accelerating, and the demand for localization of bank core systems is clear. According to the central bank's plan, the localization rate of software and hardware in the financial industry must reach more than 75% by 2025, giving rise to a 100 billion-level incremental market. **Technology iteration**: Banks' digital transformation has entered a deep-water zone, and the penetration rate of technologies such as cloud computing, AI big models, and blockchain has increased, driving the IT system upgrade cycle to shorten. **Competitive landscape**: The industry concentration is relatively low, and the leading companies include Yuxin Technology, Changliang Technology, and Hengsheng Electronics. Yinxin Technology has differentiated advantages in the small and medium-sized bank market. 2. Financial data analysis (need to be combined with the latest financial report) 1. **Growth indicators** - **Revenue growth rate**: Revenue CAGR in the past three years is about 18% (assuming that revenue in 2021-2023 is 1 billion → 1.2 billion → 1.4 billion), which is higher than the industry average of 12%. - **Net profit growth rate**: Affected by increased R&D investment, the net profit growth rate is slightly lower than revenue (CAGR is about 15%), but the gross profit margin is stable at 35%-40%, reflecting the technology premium ability. 2. **Profitability** - **ROE (return on equity)**: In recent years, it has remained at 12%-15%, which is in the middle of the industry, mainly affected by the low leverage ratio (asset-liability ratio is about 40%). - **R&D investment**: The R&D expense rate continues to increase to more than 15%, significantly higher than the industry average of 10%, and the technology reserve is a long-term competitiveness. 3. **Cash flow quality** - **Net operating cash flow/net profit**: The ratio is greater than 1 for a long time, indicating high profit quality and stable customer repayment ability (low credit risk of financial institution customers). III. Core competitiveness assessment 1. **Customer stickiness and project experience** - Deep binding **City commercial bank and rural commercial bank customers** (accounting for more than 60%), service coverage of more than 80% of provinces in the country, cumulative delivery of more than 200 core system projects, forming a first-mover advantage. - Typical case: A provincial rural commercial bank distributed core system transformation project (amount exceeding 100 million yuan) to verify the delivery capability of complex projects. 2. **Technology moat** - **Distributed architecture**: The independently developed distributed microservice framework is adapted to the domestic ecology of Huawei Kunpeng, Alibaba Cloud, etc., and the proportion of Xinchuang product line revenue has increased to 30%. - **AI application**: The intelligent operation and maintenance (AIOps) system has been implemented in many banks, reducing customer operation and maintenance costs by more than 20%. 3. **Strategic layout** - **Cloud service transformation**: Launch a SaaS financial cloud platform, and the subscription model will improve revenue sustainability. - **Cross-border cooperation**: Sign a technology export agreement with Southeast Asian financial institutions to expand overseas incremental markets. IV. Potential risk warning 1. **Industry risk** - The implementation of financial information innovation policies is slower than expected, which may lead to a contraction of bank IT budgets. - Industry competition intensifies, and price wars erode profit margins (such as Internet giants grabbing the market through low prices). 2. **Company risk** - Customer concentration is too high: The top five customers contribute more than 40% of revenue, and the impact of single customer loss is significant. - Technology iteration risk: The disruptive impact of AI large models on traditional IT architecture may bring R&D pressure. 3. **Valuation risk** - The current dynamic PE is about 35 times (the industry average is 25 times), there is a certain premium, and high performance growth is required to support it. 5. Investment advice - **Long-term logic**: Benefiting from the dual-wheel drive of financial information innovation + digital transformation, the track space is clear, and the company's technology accumulation and customer resources form a moat. - **Short-term catalyst**: Bank annual report IT budget disclosure, information innovation bidding order landing, AI product commercialization progress. - **Operation strategy**: - **Optimistic scenario**: If the net profit growth rate exceeds 25% in 2024, a 40x PE can be given, and the target market value is XX billion yuan (need to be calculated). - **Cautious scenario**: Pay attention to customer order fluctuations and gross profit margin changes. If the growth rate is lower than 15% for two consecutive quarters, the rationality of the valuation needs to be re-evaluated. Data that need to be further tracked: the latest quarterly contract liabilities (reflecting order reserves), information innovation business gross profit margin, and R&D personnel turnover rate. It is recommended to combine technical aspects (such as weekly breakthrough pressure level) and capital aspects (changes in northbound/institutional holdings) for comprehensive decision-making. 2. **盈利能力** - **ROE（净资产收益率）**：近年维持在12%-15%，处于行业中游水平，主要受杠杆率较低（资产负债率约40%）影响。 - **研发投入**：研发费用率持续提升至15%以上，显著高于行业平均10%，技术储备为长期竞争力。 3. **现金流质量** - **经营现金流净额/净利润**：比值长期大于1，显示盈利质量较高，客户回款能力稳健（金融机构客户信用风险低）。 三、核心竞争力评估 1. **客户粘性与项目经验** - 深度绑定 **城商行、农商行客户**（占比超60%），服务覆盖全国80%以上省份，累计交付超200个核心系统项目，形成先发优势。 - 典型案例：某省级农商行分布式核心系统改造项目（金额超亿元），验证复杂项目交付能力。 2. **技术护城河** - **分布式架构**：自主研发的分布式微服务框架适配华为鲲鹏、阿里云等国产化生态，信创产品线收入占比提升至30%。 - **AI应用**：智能运维（AIOps）系统已落地多家银行，降低客户运维成本20%以上。 3. **战略布局** - **云服务转型**：推出SaaS化金融云平台，订阅制模式提升收入持续性。 - **跨境合作**：与东南亚金融机构签订技术输出协议，拓展海外增量市场。 四、潜在风险提示 1. **行业风险** - 金融信创政策落地不及预期，可能导致银行IT预算收缩。 - 行业竞争加剧，价格战侵蚀利润率（如互联网巨头通过低价抢占市场）。 2. **公司风险** - 客户集中度过高：前五大客户贡献收入占比超40%，单一客户流失影响显著。 - 技术迭代风险：AI大模型对传统IT架构的颠覆性冲击可能带来研发压力。 3. **估值风险** - 当前动态PE约35倍（行业平均25倍），存在一定溢价，需业绩高增长兑现支撑。 五、投资建议 - **长期逻辑**：受益于金融信创+数字化转型双轮驱动，赛道空间明确，公司技术积累与客户资源形成护城河。 - **短期催化剂**：银行年报IT预算披露、信创招标订单落地、AI产品商业化进展。 - **操作策略**： - **乐观情景**：若2024年净利润增速超25%，可给予40倍PE，目标市值XX亿元（需测算）。 - **谨慎情景**：关注客户订单波动与毛利率变化，若连续两季度增速低于15%，需重新评估估值合理性。 需进一步跟踪的数据：最新季度合同负债（反映订单储备）、信创业务毛利率、研发人员流失率。建议结合技术面（如周线突破压力位）与资金面（北向/机构持仓变化）综合决策。
SZSE:300231做多
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比特币将在10年内归零？今日恐慌与贪婪指数降至44，等级由中性转为恐慌。 据 The Block 报道，美 SEC 正在考虑一项提议，改变贝莱德的现货比特币交易所交易基金，以允许实物赎回。在周四发布的一份承认该提议的文件中，SEC 要求在文件在《联邦公报》上公布后的 21 天内提交评论。该文件称，该机构随后可以决定批准、否决或「启动诉讼程序」。根据 19b-4 表格文件，纳斯达克上个月代表贝莱德发布了一份修订后的规则文件，允许对 iShares 比特币信托进行赎回和实物创建。 “几个好处： 1.实物创建和赎回全程以BTC作为计价单位，用户赎回ETF份额时，资管公司无需即时清算比特币持仓，避免因大规模赎回引发的市场波动； 2.在税务方面，投资者不用承担资本利得税风险，因为赎回的是实物比特币而非美元； 3.降低了做市商的操作成本，能够吸引更多机构资金流入，推动比特币与传统金融体系更深融合。” 美众议院两党决议呼吁制定明确的加密货币和区块链法规； 据 Bitcoin Magazine 披露，犹他州投资比特币的立法已获众议院通过，现交由参议院审议； 德国选择党主张放宽对比特币、钱包和交易的监管； 捷克总统正式签署法案，取消持有比特币超过 3 年的资本利得税。 “越来越多的主权国家开始接纳加密货币并放宽监管了，2025如卒，虽慢，但未曾后退一步。” 诺奖得主Eugene Fama预言比特币将在10年内归零，他认为基于区块链的金融系统需要过多算力，从而不可持续。他表示加密货币违反了交换媒介的基本规则，其价值高度不稳定。他同时质疑比特币作为“数字黄金”的定位，认为若无实际用途，其将毫无价值。 “这老家伙早在2015年、2018年都预言过比特币即将归零，十年过去了依然冥顽不灵，事物的发展进程具有多重复杂的逻辑，尤金·法码的言论有几大局限性： 1.忽视比特币“数字黄金”的稀缺属性； 2.低估文化共识与技术演进； 3.过度依赖传统货币理论框架； 4.忽略全球宏观经济环境变化。” …… 技术面没什么好说的近几日都是同样的观点，给出的预期走势简直一毛一样，中枢内的第二笔能否达成继续观察，图中多次提到并画出的ICT 4h FVG/95950位置如有介入，图中上方两个点位是强压力。 趋势单还早，最最乐观的情况下也还有一笔下，届时再观察就好，短线都是娱乐，趋势才是真爱。 晚上九点半有就业数据要公布，重点关注全年上/下修数据，据说分歧很大。 就酱。 20250207 by CharlesK7
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耐心等待！今日加密货币恐慌与贪婪指数降至 49（昨日为 54），等级仍为中性。 据巴伦周刊：美国联邦存款保险公司（FDIC）计划修改银行指导方针，允许银行在无需事先获得监管批准的情况下开展某些加密业务。 “这意味着银行可以托管客户的加密货币，并且将由 FDIC 进行保险，在推动美银行与加密货币的关联方面具有积极意义”。 日本央行“鹰王”田村直树：必须将利率提升至名义上被视为中性的水平，至少需要达到1%左右。 “目前日本的基准利率为0.5％，他的观点是在4月份后的下一个财年至少加息两次25基点甚至更多，小日本常年保持负利率，由于套利资金等的存在，其提高利率的预期会对全球金融市场造成较大的影响，去年805暴跌的惨案多半归咎于它。” 欧洲央行管委：支持逐步降息25个基点，面对潜在关税，欧洲必须齐心协力，并预见即将进行的谈判。 美联储巴尔金：美联储巴尔金：今年仍倾向于降息，未看到经济过热迹象。 香港立法会议员吴杰庄：香港需加快研究将比特币纳入战略储备的可行性。 …… 技术面昨天给出的图表很明确了，基本都是按着画的线走的，围绕中枢震荡还要很多天，属于短线选手的自留地，趋势选手就不要凑热闹了。 今早8点收线后日线级别“CharlesK7 Trend”指标转为中性趋势，对于空仓的趋势选手未来会有很好的进场信号可以参考，以最小的止损博最大的收益，乃趋势交易之精髓。 山寨币占有率最近有了“CharlesK7 买点”周线级别预警，本周收线后才能确认是否有效，如果得到确认，山寨币也许未来可期。 对了，最近BitMex联合创始人Arthur Hayes关于美国比特币战略储备的文章挺有意思，太长了就不贴了大家自己去找吧。 就酱。 20250206 by CharlesK7
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301013 利和兴：新能源车全系产业正在蠢蠢欲动The entire new energy vehicle industry is on the move 行业：机械设备>专用设备>其他专用设备 概念：医疗器械概念、5G、工业4.0、富士康概念、元器件、华为汽车、柔性屏、无线耳机、OLED、高端装备、消费电子概念、华为概念、智能制造、陶瓷电容、机器视觉、新型工业化、充电桩、华为昇腾 华为称2024年底部署全液冷超充超10万个；特斯拉宣布充电网络开放升级 OLED+充电桩+华为 公司与华为主要在移动智能终端、通讯基站等多个领域进行合作，此外为充电桩提供测试设备 充电桩 公司主业为定制测试类（主供华为及荣耀3C类和车载OBC产品）及生产组装类智能装备（屏厂），后将拓展储能侧逆变器测试装备及充电桩代工业务 Industry: Mechanical Equipment > Special Equipment > Other Special Equipment Concepts: Medical Equipment Concept, 5G, Industry 4.0, Foxconn Concept, Components, Huawei Automobile, Flexible Screen, Wireless Headphones, OLED, High-end Equipment, Consumer Electronics Concept, Huawei Concept, Intelligent Manufacturing, Ceramic Capacitor, Machine Vision, New Industrialization, Charging Pile, Huawei Ascend Huawei said that it will deploy more than 100,000 full liquid-cooled superchargers by the end of 2024; Tesla announced the opening and upgrading of the charging network OLED+Charging Pile+Huawei The company and Huawei mainly cooperate in multiple fields such as mobile smart terminals and communication base stations. In addition, it provides testing equipment for charging piles Charging Pile The company's main business is customized testing (mainly supplying Huawei and Honor 3C and vehicle-mounted OBC products) and production and assembly of intelligent equipment (screen factory), and will expand the energy storage side inverter testing equipment and charging pile OEM business later
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