资产类别:资产配置
资产配置:类别、焦点和利基
该基金旨在结合以下至少两种资产类别的资产:股票、固定收益、商品和货币。如果满足以下要求,具有两个或多个资产类别的基金可能会出现在另类资产类别中。
分类:此类基金的主要目标或策略是跨多个资产类别进行多元化投资。它是根据个人的目标、风险承受能力和投资期限来分配投资组合的资产。
焦点提供了对资产配置基金采用的主要策略或方法的更具体的见解:
目标日期:这些基金随着时间的推移调整其资产配置,通常会考虑到特定的退休日期。 随着这一日期的临近,该基金通常会转向更为保守的投资。
目标风险:旨在符合特定风险状况(从激进到保守)的多资产基金。
目标结果:旨在实现特定投资成果的基金,例如稳定的收入或资本增值。
利基 更深入地探讨了该基金的重点战略:
对目标风险基金:激进、中等激进、中等、中等保守和保守等标签有助于确定基金的风险调整。
对目标日期基金:利基指定基金名称或文件中给出的特定年份或时间表,表明预计目标(通常是退出)的时间。
对目标结果基金:利基明确了主要目标是收入、资本增长还是两者的组合。
分类 | 焦点 | 利基 |
资产配置 | 目标日期 | 指定年份,示例: 2030 2045 |
目标结果 | 资本增值 | |
收入 | ||
收入和资本增值 | ||
目标风险 | 激进 | |
保守 | ||
中等 | ||
中等激进 |