Análisis Mercados Financieros SP500

Creemos que los mercados financieros a nivel general tendrán un retroceso fuerte finalizando 2026 o durante 2027. Todo apunta a que mercados como las acciones, índices, cripto, etc., tendrán una caída importante debido a varios factores que tienen confluencia en el presente, algunas factores serian:

1- Durante la pandemia, las empresas y gobiernos emitieron cantidades récord de deuda a tasas de interés cercanas al 0% y ahora millones de empresas tendrán que refinanciar sus deudas. El problema se da en que ahora las tasas están mucho más altas 5% o más. Muchas empresas medianas o pequeñas que solo sobreviven gracias al crédito barato no podrán pagar los nuevos intereses y quebrarán, provocando una reacción en cadena.

2- Estamos viviendo una euforia/burbuja similar a la de la PuntoCom en el año 2000. Si para finales de 2026 los ingresos de las empresas por IA no cumplen las expectativas infladas, el mercado sufrirá una corrección violenta al darse cuenta de que pagó precios excesivos por una promesa que tarda más de lo esperado en materializarse. Es decir, se han endeudado e invertido demasiado dinero esperando recuperarlo pronto y al no ser así, al darse cuenta de que tomará mas tiempo de lo esperado habrá sentimiento negativo de mercado.

3- La liquidez global se mueve en ciclos de unos 5.5 años (65-66 meses). Si hacemos cuentas, el último suelo de liquidez fue en octubre de 2022. Si sumamos el ciclo, el próximo punto de sequía de dinero en el mundo cae precisamente entre finales de 2026 y mediados de 2027. Lo que quiere decir que sin dinero nuevo entrando al sistema, los activos financieros simplemente no pueden sostener sus precios actuales.

4- Los gobiernos han impreso dinero masivamente/insanamente, generando una inflación que los obliga a subir las tasas de interés para frenarla; sin embargo, al tener niveles de deuda récord, el costo de pagar los intereses de esa deuda se vuelve asfixiante. Esto crea un círculo vicioso donde el gobierno debe elegir entre dejar que la inflación destruya la moneda o subir las tasas tanto que provoque una oleada de quiebras empresariales y una congelación del crédito. El mercado cae porque los inversores, al ver que el crecimiento económico real es nulo y que el riesgo de impago soberano aumenta, retiran su capital de los activos de riesgo como acciones y cripto buscando refugio en el oro, la plata, etc.

Es por esto y más razones que no compartimos para no hacer tan largo el post, que creemos que el mercado en los próximos meses o próximo año entrará en recesión/corrección, aun esta por verse si será normal o prolongada. Esperamos un impulso mas al alza este 2026 para casi todos los activos/mercados y luego una caída, si el retroceso es normal veremos una corrección en la primer zona marcada, si la situación es mas seria de lo que parece, veremos al precio en la segunda zona inferior, esto lo sabremos a medida que el precio nos de nueva información. De suceder esto, será una oportunidad UNICA en la vida para hacer dinero, de ahí saldrán nuevos millonarios si saben aprovechar este evento.